ライフプラン

ライフプラン作成サービス

「人生の３大資金」って、ご存知ですか？

そう。「住宅資金・教育資金・老後資金」のことです！ 　あなたのご家庭では、この人生における３大資金を、どのタイミングで、どのくらい準備すればいいのか、ご存知でしょうか？

「よくわからない！」という方は、一度、「キャッシュフロー表」 を作成することをおすすめします。

キャッシュフロー表とは、生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移 を表形式にまとめたもので、一定のレベルまでは、ご自分で作成することも可能です。物価上昇率や年金の計算など、面倒なポイントもありますが、時間と労力を費やせる方は試してみてください。

＜参考例＞キャッシュフロー表　　　（単位：万円）

そして、今後の人生の理想的な状態、全ての希望を盛り込んだキャッシュフロー表を作ってから、

１．（生活レベルを落とさずに）優先順位の低い支出をへらす

２．現実的な範囲で（大きなリスクを取らずに）運用率をたかめる

３．現実的なレベルで（少しだけ）収入をふやす

この３つの組み合わせを可能な範囲で実行することで、理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを発見する手法が 「ライフプラン・シミュレーション」です。

ライフプラン・シミュレーションでは、今後の人生において、起こり得るであろうライフイベントを明確にして、 しっかりと予算を立てることを行います。 別の言い方をすると 「夢に日付と金額を入れる」ことです。 結婚・子供の誕生・住宅購入（マンションか一戸建てかなど）・転職・独立・退職・海外移住などなど、これからやりたいことや、ほしいものなどのプランが作成できます。

しかし、このライフプランをご自分で作成した場合に陥りやすい 「落とし穴」にはご注意ください。

それは…

若い時期に生活を切り詰めたり、家族旅行や楽しいことなど、将来の希望を抑えすぎた楽しみが少ないプラン

非現実的な夢を並べるだけで終わってしまう「絵に描いた餅」のプラン

などでしょう。

プロのＦＰと一緒に作成する「ライフ・プランニング」

夢の計画をたてるのはみなさんご自身ですが、その夢が叶うようなマネープラン作成のお手伝いをするのが、 私たち「ファイナンシャル・プランナー」です。

ファイナンシャル・プランナーは、

保守的に、でも非現実的なプランとならないようなカウンセリングやリアルなシミュレーションを行います。

これによって、10年後、20年後、30年後、老後など、将来のお金の不安を確実に減らすことができます。

さらに、

現在加入している保険を見直したら良いのか

現在おこなっている資産運用を見直した方が良いのか

現在組んでいる、あるいは、これから組もうとしている住宅ローン

などについての診断やアドバイスもおこないます。

ライフプラン・シミュレーションサービスの特長は？

• これから約40年間のお金の流れ（貯蓄残高の推移、様々な支出、年金も含めた収入）を予想することができます。
• どのような前提条件（支出・収入・物価上昇率・運用率など）において、１０～２０年後、老後に貯蓄が底をつく可能性があるかを保守的に検証します。
• ３種類の改善策（現実的な運用率のアップ、優先順位の低い支出の削減、ムリのない収入の増加）を実行した場合の将来のお金のシミュレーションを行います。
• 細部にわたる丁寧なカウンセリングを実施することにより、リアルな将来のお金のシミュレーションが作れます。
• 人生の３大資金（住宅資金・教育資金・老後資金）をどのタイミングで、どのくらい準備していけばいいか？という疑問もスッキリ解消します。
• 何を見直せばいいのか？（保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し）が分かり、ライフプランを作成した後に他サービスを利用する場合は割引料金が適用されます。
• 将来のお金の全体像をつかむことができるサービスです。将来を真剣に考える、慎重で知的な方は、一番最初にこのサービスから利用されることをおすすめします。

ライフプラン・シミュレーションサービスの料金は？

専門のＦＰが提供するライフプラン・シミュレーションサービスは、

• 約2～3時間にわたる丁寧な希望条件のカウンセリング
• 約4時間のキャッシュフロー分析および提案書の作成
• 約1～2時間のライフプラン・シミュレーションの解説
• オンライン相談は１時間ほどでカウンセリングは終了。プラン資料は後日、ご説明いたします。

を含めて、

ライフプラン・シミュレーションサービスの料金

サービス料金

5,500円にて提供させて頂いております。

オンライン無料相談を承っておりますので、お気軽にお問い合わせください。

また直接、お会いしてからの説明が良い方はオンライン相談または

相談ルーム にお越しくださいませ。お気軽にお問い合わせください。

さらに、ライフプラン・シミュレーションサービスをご利用後に、ライフプラン・シミュレーションを含む他のサービスを希望される場合は、 差額のお支払いだけで、ご利用いただけます。 

• 「住宅購入をする予定があって、頭金は用意できているが、これから３０年以上の住宅ローンを返済していくことに不安がある。教育資金や老後資金も含めた、将来のプランを確認したい」
• 「結婚して６ヶ月が経過して、やっと新しい生活にも慣れてきた。これからは家族の貯蓄が右肩上がりで増えていくようにしたい。そのためには、将来のためのお金のプランが必要だと思う」
• 「長女の誕生から３ヶ月が経って、将来が楽しみになってきた。子供の進学、住宅購入、家族旅行…を含む楽しいライフプランと重要な資産形成のプランを夫婦で話し合いながら作ってみたい」
• 「いつかは叶えたい夢がある。でも、思うだけでは叶わないので、夢に日付を入れるだけでなく、夢を叶えるのに必要なお金を現実的に準備できるプランを作っておきたい」

お申し込み方法

お問い合わせフォームまたは下記の方法でお申し込みください。

◎　専門のファイナンシャルプランナーによるライフプラン・シミュレーションサービスを希望される方は、まず初回カウンセリング(無料)をご利用ください。

電話 ０５０-５５７７-５５７１（平日９時～１７時３０分）